Assurance vie

Ce contrat est ouvert à tous les types d' OPCVM du marché, plus un fonds Euro. Sa principale particularité réside dans le mode de gestion des allocations d'actifs élaborées par la cellule Gestion Privée de la Banque Delubac & Cie. Le premier objectif est de limiter le risque de perte en capital face aux aléas des marchés boursiers. La superposition de plusieurs classes d'actifs décorrélées les unes des autres permet d'optimiser le couple rendement / sécurité. Il s'agit de construire un portefeuille dont les fonds selectionnés vont réagir de façon différente voire divergente face à un même évenement politique, économique ou financier. La transparence du contrat est garantie par la différenciation totale entre l'assureur (Foncier Assurances) et les gestionnaires des fonds.

Les quatre allocations historiques sont ici comparées à l'indice CAC 40

Performances Cumulées sur 3 ans, 5 ans, 7 ans et 10 ans à fin décembre 2009

 

AU 31.12.2009	Allocation 1	Allocation 2	Allocation 3	Allocation 4	Indice CAC 40
Sur 3 ans Taux Annualisé	7,11 %  2,29 %	0,26 %  0,09 %	-12,38 %   -4,40 %	-24,34 %   -9,27 %	-28,97 % -11,34 %
Sur 5 ans Taux Annualisé	25,95 %  4,62 %	24,14 %    4,33 %	18,91 %    3,46 %	15,84 %    2,94 %	2,83 %   0,56 %
Sur 7 ans Taux Annualisé	47,07 %  5,52 %	50,18 %    5,82 %	53,93 %   6,18 %	81,60 %   8,55 %	28,94 % 3,64 %
Sur 10 ans Taux Annualisé	87,26 %  6,29 %	89,00 %  6,38 %	87,13 %   6,28 %	114,33 %   7,65 %	-33,21 %   -4,03 %

Contrat en UC ouvert à + de 1000 OPCVM.

Qualité du Fonds Euro (4.00 % net en 2009 / 4.20 % net en 2008 / 4.50 % net en 2007).

Contrat en UC + un Fonds EURO.

Qualité du Fonds Euro (4.00 % net en 2009 / 4.62 % net en 2008 / 4.62 % net en 2007).