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Valeurs
mobilières
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Principaux
partenaires sélectionnés
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"BANQUE
DELUBAC & CIE"
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Banque
fondée en 1924 qui offre à ses clients une diversification
internationale et sectorielle au travers d' une sélection
de grands gérants internationaux, retenus pour l' excellence
de leur gestion et la régularité de leurs performances.
Exclusivement dédiée à la multigestion,
la société de gestion de la Banque Delubac &
Cie mène une politique d' investissement impartiale
et propose ses conseils en toute indépendance dans
une recherche permanente de qualité. |
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La
conservation des actifs est confiée à Natexis
Banques Populaires, réputé pour la qualité
de ses prestations administratives et informatiques, la
rigueur de son "back-office" et la confidentialité
avec laquelle sont traitées les opérations
de sa clientèle.
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La
principale particularité de la Banque Delubac réside
dans le mode de gestion des allocations d' actifs de Delubac
Concerto, son fer de lance. Delubac Concerto
c' est l' optimisation sous contrainte de protection du
capital d' un placement, même dans un contexte boursier
difficile via la diversification. La superposition de plusieurs
classes d' actifs décorrélées les unes
des autres permet d' optimiser le couple rendement / sécurité.
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Suivant le degré d' exposition souhaité,
Delubac Concerto se décline selon le tempo choisi :
"Adagio", "Allegro", "Presto" et "PEA Sagesse" .
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Les
5 allocations d'actifs ou FCP élaborés par la
Banque Delubac et Cie et proposés à notre clientèle
(comptes titres, PEA et assurance-vie) via un contrat de conseil
sont ici comparés à l'indice CAC 40. Ils ont
donné les résultats suivants : |
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Performances
Brutes cumulées de 2000 à fin 2006
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Au
29.12.2006 |
Allocation
ADAGIO |
Allocation
ALLEGRO |
Allocation
PRESTO |
FCP
PHILOCHRONIA
(création
7/7/05) |
Allocation
PEA SAGESSE |
Indice
CAC 40 |
Sur
1 an |
5,15% |
8,05% |
13,37% |
7,27% |
24,24% |
16,17% |
Sur
2 ans |
17,59% |
23,81% |
35,72% |
- |
53,10% |
44,77% |
Sur
3 ans |
27,61% |
36,44% |
53,44% |
- |
94,85% |
58,10% |
Sur
4 ans |
37,31% |
49,79% |
75,69% |
- |
140,02% |
81,54% |
Sur
5 ans |
44,86% |
52,84% |
68,80% |
- |
136,75% |
20,16% |
Sur
6 ans |
56,90% |
65,53% |
81,51% |
- |
140,94% |
-6,75% |
Sur
7 ans |
74,83% |
88,50% |
113,59% |
- |
165,70% |
-5,98% |
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Optimisation
à moyen terme d' une trésorerie d' entreprise
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Les
3 allocations d'actifs proposées aux Entreprises
et Institutionnels pour la gestion de leur trésorerie
à moyen terme sont ici comparées à
l'indice EONIA capitalisé jour. Elles ont quant à
elles donné les résultats suivants :
Performances
Brutes cumulées de 2000 à fin 2006
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Au
31.12.2006 |
Allocation
Trésorerie 80 |
Allocation
Trésorerie 65 |
Allocation
Trésorerie 50 |
Indice
EONIA Capitalisé Jour |
Sur
1 an |
3,48% |
4,67% |
5,70% |
2,91% |
Sur
2 ans |
7,11% |
9,90% |
13,43% |
5,10% |
Sur
3 ans |
10,59% |
14,57% |
19,82% |
7,32% |
Sur
4 ans |
15,34% |
21,48% |
29,35% |
9,92% |
Sur
5 ans |
19,16% |
25,70% |
33,70% |
13,64% |
Sur
6 ans |
25,07% |
32,80% |
41,41% |
18,78% |
Sur
7 ans |
31,83% |
41,82% |
52,38% |
23,86% |
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Les
FCPI (Fonds Communs de Placement dans l' Innovation) |
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Il
s' agit de Fonds Communs de Placement investis pour au moins
60% dans des sociétés françaises innovantes
non cotées de moins de 500 salariés.
Il s' agit donc de sociétés dont le capital
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1.
ne fait pas l' objet de cotation sur un marché,
2. est détenu par un nombre restreint d' actionnaires,
3. n' est généralement pas accessible au grand
public |
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Le
caractère innovant de ces entreprises ouvre des perspectives
de croissance particulièrement attractives, sur des
secteurs en pleine évolution (logiciels, multimédia,
télécommunications, réseaux informatiques,
biotechnologies …). |
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-
La qualification par l'ANVAR (Agence Nationale de Valorisation
de la Recherche),
- le secteur et le potentiel du marché,
- la stratégie de développement,
- la détention de nouveaux procédés
technologiques,
- la qualité de l' équipe dirigeante, etc,
...figurent parmi les critères de sélection
utilisés par les experts des sociétés
de gestion retenues.
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-
réduction d' impôt égale à 25%
de votre investissement. Cette réduction d' impôt
peut atteindre 6.000 € pour un foyer fiscal de 2 personnes
et 3.000 € pour un foyer fiscal d' une seule personne
- exonération au bout de 5 ans de la taxation sur les
plus-values réalisées, hors CSG et CRDS |
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Autres
avantages :
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-
accès au capital de PME non cotées innovantes
à forte perspective de croissance
- mutualisation du risque dans le cadre d' une gestion collective
avisée
- montant de souscription souple
- des partenariats privilégiés avec des sociétés
de gestion expertes.
FCPI
DIADEME INNOVATION II
Le
Fonds Commun de Placement dans l'Innovation (FCPI) est un
OPCVM dont 60 % du capital doit être investi dans
des entreprises innovantes et 40 % dans d'autres secteurs.
Diadème Innovation II vous permet de profiter de
la complémentarité de deux secteurs, l'innovation
et l'immobilier.
Diadème Innovation II est un produit de défiscalisation
exceptionnel, accessible à partir de 1000 €.
Les
souscripteurs peuvent profiter d'une réduction d'impôt
pouvant atteindre 6 000 €.
Diadème Innovation II offre une réduction
d'impôt de 25 % des sommes investies dans la limite
de 24 000 € pour un couple soumis à imposition
commune (12 000 € pour un célibataire) soit
une réduction d'impôt pouvant atteindre 6 000
€ pour un couple (3 000 € pour un célibataire).
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Avantage Finance et Patrimoine - 170, Bd Clemenceau - BP 6014 - 59706 Marcq en Barœul
Tél:
03.20.98.84.45 - Fax: 03.20.98.25.14 - Port:
06.80.62.36.17
Mentions Légales
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